El Afore solo te va a dar una fracción de lo que necesitas para vivir. ¿Ya sabes cuánto te falta?

En promedio, el Afore reemplaza cerca del 30% de tu último sueldo — muy lejos del 70-100% que necesitas para mantener tu nivel de vida. Un Plan Personal de Retiro cierra esa brecha.

Depende de tu prioridad. A los 60 (Art. 93) tienes flexibilidad para disponer de tus recursos antes. A los 65 (Art. 151) obtienes deducción de impuestos cada año que aportas, a cambio de que el dinero quede etiquetado hasta esa edad. En tu diagnóstico revisamos cuál te conviene más según tu situación fiscal.

Perfecto — la calculadora te muestra qué parte de tu meta cubren esas fuentes y cuánto debe cubrir tu plan de retiro para no depender solo de ellas.

SMNYL opera al 116% de lo que exige la CNSF y tiene la calificación más alta de la industria. Este no es un gasto que se pierde: forma un fondo que administra tu retiro con reglas claras.

Se ajusta a tu bolsillo. En la sesión de diagnóstico armamos un plan a tu capacidad — y verás que empezar hoy cuesta mucho menos que empezar en 5 años.

No. La calculadora y la sesión de diagnóstico son completamente gratis y sin compromiso.

Los pesos de hoy no valen lo mismo que los pesos de dentro de 20 años. La UDI es una unidad que se ajusta con la inflación, así que te muestra cuánto necesitas en términos de poder adquisitivo real — no solo una cifra que se ve grande pero que la inflación puede erosionar.

Es tan flexible como tu presupuesto lo necesite. Tú decides cómo aportar: mensual, trimestral, semestral o anual. Si en algún año tienes un ingreso extra y quieres adelantar aportaciones, puedes hacerlo. Diseñamos el plan a la medida de tu bolsillo actual, no al revés.